Une vie, un patrimoine
Votre patrimoine est le reflet de votre histoire, de votre identité, et réside au cœur de votre sphère privée.
Katark Gestion Privée se fonde sur cette conviction fondamentale et accompagne les entrepreneurs et familles qui nous font confiance, en proposant une approche respectueuse et responsable, ancrée dans les différentes étapes d’une vie. Notre expérience nous permet de naviguer à travers les quatres phases essentielles des étapes de la vie.
Phase de Construction
La constitution initiale représente la première phase de votre parcours patrimonial. Elle peut débuter très tôt dans la vie et est souvent liée aux premières années d’activité professionnelle.
Les conseils durant cette étape fondatrice sont cruciaux :
- Constitution d’une épargne de sécurité initiale
- Définition d’une stratégie adaptée pour votre résidence principale
- Priorisation du financement de votre activité professionnelle
- Mise en place d’une protection de base pour votre cercle familial
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Phase d’Optimisation
Le développement constitue la deuxième phase de votre parcours patrimonial. Elle succède à la phase de constitution et vise à améliorer le rendement et la croissance du patrimoine existant.
L’expertise d’un conseiller privé doté d’une vision globale est primordiale à cette étape :
- Analyse des investissements actuels et ajout de solutions complémentaires pour une diversification financière performante.
- Utilisation du potentiel d’épargne et du levier du crédit pour renforcer votre patrimoine, y compris via l’investissement dans l’immobilier locatif diversifié.
- Recherche de diversification et accès à des opportunités d’investissement personnalisées.
- Amorçage de la préparation à la retraite et équilibrage entre votre patrimoine professionnel et privé.
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Phase de Protection
Le troisième temps de votre vie patrimoniale est celui de la protection. Il implique la préservation et la sécurisation du patrimoine constitué, ainsi que la recherche des meilleures modalités de détention et de valorisation.
Une approche familiale guide l’analyse du conseiller privé, s’appuyant sur un réseau d’experts :
- Poursuite de la diversification selon les classes d’actifs.
- Optimisation fiscale tenant compte de l’implantation géographique.
- Pérennisation des biens immobiliers familiaux et gestion déléguée des actifs de rendement.
- Renforcement de la protection sociale et de la prévoyance.
- Préparation de la transmission des actifs professionnels si nécessaire.
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Phase de Transmission
La transmission représente la quatrième étape de votre vie patrimoniale. Elle vise l’équilibre entre votre jouissance personnelle du patrimoine et sa préparation en vue de sa transmission future.
L’expert patrimonial supervise le développement continu du patrimoine et oriente les décisions en accord avec vos préoccupations et objectifs personnels :
- Préparation de la transmission.
- Analyse de l’évolution multigénérationnelle du patrimoine.
- Intégration d’une dimension philanthropique si pertinente.
- Adaptation aux changements de vie tels que l’expatriation ou des situations multi-pays.
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